Public Health Policy in Support of Insurance Coverage for Smoking Cessation Treatments

Healthc Policy. 2017 May;12(4):56-68. doi: 10.12927/hcpol.2017.25098.

Abstract

Insurance coverage for evidence-based smoking cessation treatments (SCTs) promotes uptake and reduces smoking rates. Published studies in this area are based in the US where employers are the primary source of health insurance. In Ontario, Canada, publicly funded healthcare does not cover SCTs, but it can be supplemented with employer-sponsored benefit plans. This study explores factors affecting the inclusion/exclusion of smoking cessation (SC) benefits. In total, 17 interviews were conducted with eight employers (auto, retail, banking, municipal and university industries), four health insurers, two government representatives and three advisors/consultants. Overall, SCT coverage varied among industries; it was inconsistently restrictive and SCT differed by coverage amount and length of use. Barriers impeding coverage included the lack of the following: Canadian-specific return on investment (ROI), SC cost information, employer demand, government regulations/incentives and employee awareness of and demand. A Canadian evidence-based calculation of ROI for SC coupled with government incentives and public education may be needed to promote uptake of SCT coverage by employers.

La couverture d'assurance pour les traitements fondés sur les données probantes et visant la désaccoutumance du tabac (TDT) favorise l'adhésion et aide à réduire le taux de tabagisme. Les études publiées sur ce sujet concernent les États-Unis, où les employeurs constituent la première source d'assurance maladie. En Ontario, Canada, les services publics de santé ne couvrent pas les TDT, mais peuvent être suppléés par des régimes d'avantages sociaux parrainés par les employeurs. Cette étude examine les facteurs qui affectent l'inclusion ou l'exclusion à ces avantages sociaux. En tout, 17 entrevues ont été menées auprès de huit employeurs (automobile, vente au détail, banque, municipal et universitaire), quatre assureurs, deux représentants gouvernementaux et trois consultants. Dans l'ensemble, la couverture des TDT varie selon les industries; elle était restrictive de façon variable et le montant de la couverture ainsi que la durée des TDT différaient. Les obstacles à la couverture comprennent des lacunes quant aux éléments suivants : rendement du capital investi (RCI) spécifique au Canada, renseignements sur les coûts pour la désaccoutumance du tabac, demande de la part des employeurs, réglementations et incitatifs gouvernementaux, sensibilisation des employés et demande de leur part. Un calcul du RCI fondé sur les données probantes au Canada pour la désaccoutumance du tabac conjugué à des incitatifs gouvernementaux et à l'éducation du publique serait sans doute nécessaire pour promouvoir l'adhésion des employeurs à une couverture pour les TDT.

Publication types

  • Research Support, Non-U.S. Gov't

MeSH terms

  • Health Benefit Plans, Employee*
  • Health Policy*
  • Humans
  • Insurance Coverage*
  • Ontario
  • Smoking Cessation*

Grants and funding